Sunat tendrá acceso a depósito de todo aquel que tenga S/ 10,000 o más en el sistema financiero

Surf

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Océano
23 May 2020
El reglamento se origina a partir del DL 1434, emitido en el 2018 por el entonces presidente Martín Vizcarra. Sepa los detalles.

Sunat. (Foto: GEC)


La Sunat publicó este domingo el anexo del reglamento del Decreto Legislativo 1434, emitido durante el gobierno de Martín Vizcarra, a través del cual todos los depósitos iguales o mayores a S/ 10,000 será informado a la administración tributaria.

El argumento de la medida es para combatir la evasión y elusión tributaria, por ello la información será de toda persona natural o jurídica, que llegue a los S/ 10,000 o más.

En todos los casos, la Sunat tendrá el manejo de las cuentas, movimientos, montos promedios de transacciones mensuales, tipo de depósito, número de cuenta y código de cuenta interbancaria. Además de los datos personales, como dirección.

Toda la información deberá ser remitida a la Sunat mensualmente para la fiscalización ante una eventual evasión o elusión tributaria.

La información que los bancos deberán enviar a la Sunat es:

i) En el caso de personas naturales: nombre, tipo y número de documento de identidad, número de RUC o NIT de contar con dicha información y domicilio registrado en la empresa del sistema financiero.

ii) En el caso de entidades: denominación o razón social, número de RUC o el NIT de contar con esta información, domicilio registrado en la empresas del sistema financiero y, de corresponder, el lugar de constitución o establecimiento.

2. Datos de la cuenta:

i) Tipo de depósito, número de cuenta, Código de Cuenta Interbancario (CCI), así como la moneda (nacional o extranjera) en que se encuentra la cuenta que se informa. Adicionalmente, se debe informar el tipo de titularidad de la cuenta (individual o mancomunada).

ii) El saldo y/o montos acumulados, promedios o montos más altos y los rendimientos generados en la cuenta durante el período que se informa.

¿Qué cuentas se informará a la Sunat? El reglamento especifica que las empresa del sistema financiero debe identificar el(los) concepto(s) señalado(s) líneas arriba que en cada período a informar sea(n) igual(es) o superior(es) a S/ 10,000.

Se especifica -además- que si el titular tiene más de un cuenta en la empresa del sistema financiero, deben informarse a la Sunat todas aquellas cuentas con montos igual o mayor a los S/ 10,000.

Si se cancela la cuenta con anterioridad, de debe declarar la fecha en se que se realizó dicha cancelación.

El reglamento especifica que si la cuenta se encuentra expresada en dólares, se debe realizar la conversión a moneda nacional con el tipo de cambio promedio ponderado venta publicado por la SBS en su página web, vigente el último día calendario del periodo que se informa o, en su defecto, el último publicado.

Otro dato a tomar en cuenta es que la información financiera sobre operaciones pasivas se suministra mensualmente.

La norma también dice que las empresas del sistema financiero no informarán a la Sunat sobre.
  • Las cuentas cuyo titular es un organismo público.
  • Las cuentas cuyo titular es una organización internacional.
 

Papa chuiman

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3 May 2020
10 mil en una sola armada o mil mil mil en muchas cuentas
 

Tristar

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3 Nov 2020
Lo unico que hara esta medida es que la gente mas que nunca prefiera ahorrar en casa mas que en los bancos y 10M no es un rango para considerarlo de sospecha, los grandes evasores y lavadores de dinero son los casinos y hoteles y evaden a lo grande como para preocuparse de una persona natural, 10 M tranquilamente se hacen en una junta familiar como para considerarlo evasion
 

Jungfrun

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16 May 2020
Dios mío , no puede ser
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Lo unico que hara esta medida es que la gente mas que nunca prefiera ahorrar en casa mas que en los bancos y 10M no es un rango para considerarlo de sospecha, los grandes evasores y lavadores de dinero son los casinos y hoteles y evaden a lo grande como para preocuparse de una persona natural, 10 M tranquilamente se hacen en una junta familiar como para considerarlo evasion
O por la devolución. AFP
 

LauRa!

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4 May 2020
10 mil en una sola armada o mil mil mil en muchas cuentas
Según yo entiendo es en una sola armada; aunque no tendría mucho sentido si al final de manera interna deciden manejar varios puchos para evitarse esta intromisión abusiva.

Que se metan a indagar si "en total" llegas a superar los 10,000 soles ya sería un exceso de exageración. Ojalá que no sea así.
 

Syaoran

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18 May 2020
Lo unico que hara esta medida es que la gente mas que nunca prefiera ahorrar en casa mas que en los bancos y 10M no es un rango para considerarlo de sospecha, los grandes evasores y lavadores de dinero son los casinos y hoteles y evaden a lo grande como para preocuparse de una persona natural, 10 M tranquilamente se hacen en una junta familiar como para considerarlo evasion
Bueno con un candado o bajo tierra porque igual los delincuentes como sea se las ingenian para robar dinero dentro de las casas elegidas por ellos.

@Leo Skywalker tiene razon, el secreto bancario es un derecho y no debe ser vulnerado, hay otras formas de fiscalizar la evasión tributaria y no pueden atentar contra la economía de muchas familias.
 

NyxHero

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4 Ene 2021
El problema es el sistema desastroso de sunat y aun asi pretenden congelar cuentas cuando les parezca "sospechoso". Ya sucede con las empresas y estos imbé... s se les ocurre congelar cuentas cuando el problema es sunat. Son tan sinverguenzas que nunca admiten su error y sigue cobrando coactivamente cargos que no deberian. Asi de absurdo.
 

VITOR75

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JESUS MARIA
15 May 2020
Felizmente yo uso testaferros
Soy informal, no tengo cuentas, tarjetas ni nada bancarizado
Además los depósitos que me hacen, son siempre menores a 10 mil,,,,,, saludos
 

el chinito

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15 Dic 2020
Lo unico que hara esta medida es que la gente mas que nunca prefiera ahorrar en casa mas que en los bancos y 10M no es un rango para considerarlo de sospecha, los grandes evasores y lavadores de dinero son los casinos y hoteles y evaden a lo grande como para preocuparse de una persona natural, 10 M tranquilamente se hacen en una junta familiar como para considerarlo evasion
eres un geniooooooooooooo, esto parece el preambulo del chavismo,
 

DRE

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Callao
11 Jun 2020
A la mierd....cómo se nota que el estado necesita la plata por el parón del 2020

Algo parecido a lo que hace IRS gringa, si no pagas tus impuestos te vacean tus cuentas.

A ver si son tan machitos la SUNAT que le cobre a los gigantes que le deben millones! ::@:
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Lo unico que hara esta medida es que la gente mas que nunca prefiera ahorrar en casa mas que en los bancos y 10M no es un rango para considerarlo de sospecha, los grandes evasores y lavadores de dinero son los casinos y hoteles y evaden a lo grande como para preocuparse de una persona natural, 10 M tranquilamente se hacen en una junta familiar como para considerarlo evasion
Es que esta ley no es para grandes evasores. Es para los comerciantes chiquitos evasores y wds así.
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Están quitando el derecho al secreto bancario.
El secreto se vulnera cuando tu dinero es expuesto a la opinión pública. En teoria sólo la SUNAT sabrá tus movimientos. Es lo que hace la IRS en USA. Una medida desesperada por cobrar los impuestos.
 

el chinito

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15 Dic 2020
A la mierd....cómo se nota que el estado necesita la plata por el parón del 2020

Algo parecido a lo que hace IRS gringa, si no pagas tus impuestos te vacean tus cuentas.

A ver si son tan machitos la SUNAT que le cobre a los gigantes que le deben millones! ::@:
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Es que esta ley no es para grandes evasores. Es para los comerciantes chiquitos evasores y wds así.
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El secreto se vulnera cuando tu dinero es expuesto a la opinión pública. En teoria sólo la SUNAT sabrá tus movimientos. Es lo que hace la IRS en USA. Una medida desesperada por cobrar los impuestos.
buen dato, es que estan desesperados por plata, la cosa no pinta nada bien
 

Sherbet

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6 Jun 2020
Alguien que conozca del tema que le de una leída a lo que ha salido en El Peruano para que se explique bien la situación:


A la volada, lo que yo entiendo es que los bancos informarán no las cuentas que tengan más de 10k soles sino aquellas que hayan tenido transacciones o movimientos por más de 10k; por ejemplo: si tienes una cuenta con 8k y recibes dos ingresos de 4k cada uno en el mes no serás observado por más que tu cuenta tenga 16k, pero si tienes 3 ingresos de 4k ahí sí te caen porque has sumado 12k en transacciones.

Es lo que entiendo, pero no soy expero en leyes ni economía, alguien más puede explicar o corregir.
 

chichomanuel

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1 Nov 2020
a pero a las cuentas publicas y de organismos internacionales ahi si no quieren ver, osea por ejemplo soros les puede enviar buen money para su progrerias a las ongs y nadie se entera :grrr:
 

Syaoran

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Lima
18 May 2020
Alguien que conozca del tema que le de una leída a lo que ha salido en El Peruano para que se explique bien la situación:


A la volada, lo que yo entiendo es que los bancos informarán no las cuentas que tengan más de 10k soles sino aquellas que hayan tenido transacciones o movimientos por más de 10k; por ejemplo: si tienes una cuenta con 8k y recibes dos ingresos de 4k cada uno en el mes no serás observado por más que tu cuenta tenga 16k, pero si tienes 3 ingresos de 4k ahí sí te caen porque has sumado 12k en transacciones.

Es lo que entiendo, pero no soy expero en leyes ni economía, alguien más puede explicar o corregir.
Buen punto, creo que el tema de los depósitos bancarios por más de 10,000 soles se refiere a las transacciones financieros en este caso los movimientos que se hace en cada mes y no se refieren al total del monto de la cuenta bancaria. Espero que este sea la mejor interpretación.
 
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